FINRA оштрафовала ETrade почти на миллион

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов за 2020 год с контролем честности:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 на рынке бинарных опционов! Идеально подходит для новичков и малоопытных трейдеров. Получите бонус за регистрацию торгового счета:

Налоговая оштрафовала бизнесмена почти на 130 млн за кредит в зарубежном банке

Лента новостей

Все новости »

Юристы говорят, что это только второе дело в суде о нарушении валютного законодательства против человека, а не компании

Обновлено в 18:58

Налоговая служба оштрафовала бизнесмена почти на 130 млн рублей за кредит в зарубежном банке. Как сообщает газета «Ведомости», москвич Алексей Ермаков взял 170 млн рублей в Юнибанке в Армении, чтобы купить долю в местной компании.

Деньги поступили Ермакову на личный счет в том же банке, о чем он уже в России отчитался ФНС. Узнав об этом, налоговая инспекция потребовала взыскать с Ермакова 75% от суммы операции — 127,5 млн рублей. По валютному законодательству запрещено проводить подобные сделки без участия российского банка. Бизнесмен объяснил, что ранее несколько российских банков отказали ему в кредите, а зачислить полученные в Армении средства на счет в России было невозможно.

Случай крайне редкий: валютные ограничения для физлиц не распространяются на большинство стран Европы, Азии, а также Мексику и Бразилию. Все они входят в группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ФАТФ, говорит директор московского офиса компании Tax Consulting UK Эдуард Савуляк.

Эдуард Савуляк директор московского офиса компании Tax Consulting UK «Кредиты за границей брать, конечно же, можно, но необходимо перед этим ознакомиться с положениями нашего валютного законодательства. О чем оно говорит? На российскую компанию все всегда получать можно, но если вы получили эти деньги на свой личный счет, а потом уже пытаетесь их куда-то дальше бросать, необходимо помнить три условия. Первое: кредит должен быть долгосрочный, то есть больше чем на два года. Второе: вы можете получать только на счет в банке страны, которая входит в ФАТФ и ОЭСР (Организация экономического сотрудничества и развития. — Business FM). И третье: кредитор тоже должен входить в ФАТФ и ОСЭР, в данном случае армянский банк. Если все эти три условия сходятся, никаких проблем не будет. Если хотя бы одно не сходится, кредит взяли, условно говоря, на месяц, или взяли не в том банке, или не на тот счет — получите штраф. Подобный пример с Арменией — это, конечно, редкость. Но примеров, когда российские заемщики берут ипотеку в каком-нибудь кипрском банке, естественно, могут получить ее только на кипрский счет и покупают квартиры — это тоже незаконная валютная операция. Кипр не входит в ФАТФ и ОЭСР, поэтому точно так же всю свою ипотеку отдадите в виде штрафа в России. И, если бы он не указал эти счета, он бы еще получил штраф за то, что не указал и не подавал отчетность. Видимо, это было бы суровей, но суровей уже на несколько десятков тысяч рублей».

Опрошенные «Ведомостями» юристы говорят, что это только второе дело в суде о нарушении валютного законодательства против человека, а не компании. Россиянина Николая Кузнецова оштрафовали на 31 млн рублей за перевод с долларового счета одного российского банка на другой. На момент операции, в 2020 году, банк-получатель Мособлбанк находился под санкциями, и английский оператор сделки заблокировал перевод. Позже без ведома Кузнецова этот же оператор перевел замороженные деньги на его счет в лондонском банке Barclays. То, что бизнесмен сразу перевел средства в Сбербанк, не спасло его от миллионного штрафа.

Дело уже передано в Страсбургский суд, но надежды на возвращение потерянных денег уже нет, заявил отец бизнесмена Вячеслав Кузнецов, который представляет его в суде.

— Мы прошли все инстанции в России, дошли до Силуанова, до руководителя налоговой службы. Все «за», все правильно, все хорошо. Эксперты Центробанка сделали заключение, что мы не виноваты в этом деле, но деньги никто возвратить не хочет. Поэтому сейчас дело в Страсбургском суде, и так оно уже лежит там полтора года.

— При этом же еще получается, что 31 млн рублей обесценивается.

Рейтинг бинарных платформ с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 на рынке бинарных опционов! Идеально подходит для новичков и малоопытных трейдеров. Получите бонус за регистрацию торгового счета:

— Естественно, что обесценивается. Конечно, когда будет решение Страсбургского суда, мы все это посчитаем. Наш Верховный суд тоже принял к рассмотрению, но пока тоже не назначено заседание.

О смягчении валютного контроля говорят уже не первый год. Законопроект о снижении штрафов за нерепатриацию в июле уже прошел первое чтение. Порог штрафа планируют опустить до 5-30% от выручки к 2020 году, но послабление пока не касается физических лиц.

Еврокомиссия оштрафовала Mastercard на €570 млн за «злоупотребление положением»

Европейская Комиссия оштрафовала международную платёжную систему MasterCard на 570 миллионов евро за «злоупотребление доминирующим положением на рынке» и ограничение возможностей европейского бизнеса, лишая его более выгодных условий, предлагаемых банками в других странах Европейского Союза.

Как выяснилось, Mastercard намеренно ограничивала возможность европейских клиентов пользоваться более выгодными услугами трансграничных платежей, которые банки предлагают в других странах Евросоюза, а также заставляла ритейлеров платить банковские сборы в той стране, где зарегистрирована их фирма. Стоимость платежей по картам целенаправленно увеличивалась за счет дополнительной комиссии. Антимонопольное расследование в отношении основанной в США платежной компании продолжалось с 2020г.

We decided to fine Mastercard over €570 million for obstructing merchants’ access to cross-border card payment services in the Single Market.
More information here → https://t.co/uAcnVnJAR7 pic.twitter.com/VW16XYfHgW

Маргрет Вестагер, руководитель Европейского союза по вопросам конкуренции, ставшего де-факто глобальным регулятором для крупных технологических компаний США, заявила, что, «не позволяя предпринимателям выбирать более выгодными сервисами банков в других государствах-членах блока, Mastercard искусственно повышала стоимость платежей, причиняя ущерб потребителям и розничным торговцам в ЕС».

Ввиду сотрудничества со следствием размер штрафа Mastercard был снижен на 10%. Однако сразу после того, как европейские власти оштрафовали компанию, котировки акции платежной системы снизились более чем на 0,5%.

Это не первый в истории случай, когда крупный банк или провайдер платежей был оштрафован за злоупотребление своей «властью». Обработка трансграничных платежей неизбежно осуществляется посреднической компанией, которая, пользуясь своим выгодным положением, диктует выбор конкретных банков и провайдеров платежей.

Однако благодаря блокчейн-технологии стало возможным отказаться от услуг третьих лиц и посредников, таких как Mastercard, проводя платежи напрямую между отправителем и получателем. Когда общество осознает преимущества цифровых финансовых технологий, в мире не останется места для подобных практик.

Основатель и управляющий партнер венчурной фирмы Morgan Creek Энтони Помплиано прокомментировал ситуацию с Mastercard следующим образом:

The EU just fined MasterCard more than $600 million for artificially raising card fees.

The legacy financial players can only win if you lose — what a horrendous business model.

Long Bitcoin, Short the Bankers!

«ЕК оштрафовала Mastercard почти на $600 млн за искусственное завышение комиссионных сборов. Устаревшие финансовые системы остаются на плаву только за счет обмана. Они выигрывают, когда Вы проигрываете — ужасная бизнес-модель! инвестируйте в биткойн, шортите банки!»

Напомним, в декабре полиция ФРГ 30 ноября провела обыски в пяти офисах Deutsche Bank и штаб-квартире корпорации во Франкфурте-на-Майне. В рейде приняло участие более 170 сотрудников правоохранительных органов. Известно, что сотрудники банка способствовали созданию офшорных фирм для клиентов, чтобы отмывать средства, полученные преступным путем, и помогать уйти от уплаты налогов.

Также прошлом году один из крупнейших в мире банков P Morgan, по приговору Швейцарского Finma, также был признан виновным в отмывании денег.

Подписывайтесь на Bitnovosti в Telegram!

Делитесь вашим мнением об этой новости в комментариях ниже.

Из Латвии утекает 36 миллионов евро в день, а Meridian Trade Bank оштрафовали на 456 тысяч евро

КРФК оштрафовала Meridian Trade Bank (MTB) на 456 тысяч евро. В то же время утечка средств из Латвии в последние три месяца продолжается и достиагет скорости 36 миллионов евро в день. При этом чиновники уверяют, что это не банковский кризис, а кризис некоторых банков.

Meridian Trade Bank оштрафован

По сообщениям пресс-службы Комиссии рынков финансов и капитала, латвийский банк Meridian Trade Bank (MTB) оштрафован на 455 822 евро. Причина: отсутствие эффективной системы внутреннего контроля, которая позволила бы выполнять требования законов, отвечающих за борьбу с легализацией преступных средств и предотвращение финансирования терроризма.

Претензии комиссии основаны на итогах проверки в банке, которая проводилась весной и летом 2020 года.

Банк обязался создать и внедрить систему, которая отвечает требованиям законодательства. Нарушения были констатирован впервые. Изменения внедрят до осени 2020 года и их проверит независимый консультант, который и предоставит заключение в надзорный орган.

Как и многие другие банки, в Meridian Trade Bank в последние несколько месяцев постепенно отказываются от клиентов-нерезидентов, которые считаются теперь рискованными. Банк стремится заполучить свою долю местных клиентов из Латвии и Литвы. На сегодняшний день, по данным банка, из 40 000 клиентов – 98,5% это местные.

В то время, как десятки тысяч клиентов из Латвии ищут новое место для открытия счетов, латвийские банки ищут способы выжить. Они готовы оплачивать штрафы, привлекать местных клиентов, закрывать по требованию властей счета. Это всё приводит к тому, что доверие падает и вместе с «нежелательным» капиталом из страны бегут все, кто может.

В цифровом выражении побег достигает 36 миллионов евро в день.

Из Латвии выводят по 36 миллионов в день

За последние 3 месяца из Латвии вывели 2,65 миллиарда евро. Это порядка 30 миллионов евро в день, однако официальная статистика говорит о цифре в 36 миллионов евро в сутки. Так что можем ожидать, что сумму общего оттока средств в ближайшее время пересчитают.

При этом некоторые чиновники продолжают уверять население, СМИ и самих себя, что проблем никаких в этом нет. «Это не банковский кризис, а кризис некоторых банков» — сообщил информа-агентству BBC глава бюджетной комиссии Янис Вуцанс.

При этом никто из высокопоставленных чиновников не хочет говорить о том, что банки вынуждены увольнять высокооплачиваемых сотрудников, сокращать обороты и перестраивать бизнес-модель с кратчайшие сроки, из-за чего автоматически сокращаются налоговые сборы, увеличивается давление на бюджет, пока работники стоят на бирже труда, а страна теряет до 1 % ВВП только за счет закрытия ABLV.

Как и про то, что предприниматели со всего мира столкнулись в Латвии с заморозками счетов, высокими комиссиями, неподъёмными требованиями со стороны банков (например, предоставить документы о деятельности компании за 3 (три!) года). Ещё «веселее» тем, кто буквально в февраля прошёл все проверки и получил доступ к счету, перевёл на него деньги, а через неделю счет заморозили и попросили пройти проверку заново на новых драконовских условиях.

Банки отказываются комментировать отдельные случаи и закрывают глаза на формирующиеся сообщества недовольных сервисом клиентов. В банках утверждают, что стоит пройти процедуру проверки (compliance) и доступ к счету вернут. Только вот у некоторых тянут кота за хвост и другие, не самые приличные места, уже с марта – 3 месяца.

Особенно это коснулось тех, кто попал под новое определение в латвийском законодательстве – «компания-пустышка».

Что это такое? Это компания, которая сама по себе не ведёт активной хозяйственной деятельности, зарегистрирована в юрисдикции, где не требуется подавать отчётность, а также в стране регистрации нет офиса, в котором ведётся деятельность. Выполнение хотя бы одного пункта приводит к отказу в обслуживании латвийскими банками. Между прочим, почти половина компаний-пустышек, обсуживающихся в Латвии – из Великобритании. Зачастую это шотландские партнёрства, которым не требовалось подавать отчётность и у которых могло не быть офиса в Великобритании. Правила в Великобритании тоже меняются, но международный бизнес уже страдает.

Тем более, что в Латвии не скрывают цель всей эпопеи: избавиться от нерезидентов с Востока. Предприниматели из России, Казахстана, Узбекистана стали для Латвии слишком «опасными». Власти хотят видеть среди клиентов латвийских банков представителей Западной Европы, США. Однако те, кто здесь был, попали под прессинг вместе с россиянами. К тому же у них у всех всегда была альтернатива латвийским банкам.

Между прочим, у граждан СНГ она тоже есть, даже сегодня. Латвию выбирали скорее по привычки и из-за небольшого количества вопросов. Времена «без дотошных вопросов» прошли или стремительно проходят повсеместно. И чем дальше, чем больше банки хотят знать о своих клиентах.

Так что независимо от места хранения активов, придётся рассказывать и о происхождении денег, и о том, как они будут использованы. Поэтому разумно действовать в той стране и в том банке, где к вашим деньгам и вам самим относятся с уважением, а не как к врагу.

Куда податься из Латвии? Спросите об этом консультанта на бесплатной онлайн-встрече, на которую вы запишитесь через наш е-мейл [email protected] или заполнив анкету заявки по ссылке.

Не откладывайте открытие счета в долгий ящик. Эксперты говорят о возможности новых проблем в Латвийском банкинге и даже прогнозируют закрытие некоторых банков. Подстрахуйтесь заранее, иначе средства не только заморозят, но и конфискуют под любым предлогом.

Получите бонус за открытие торгового счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 на рынке бинарных опционов! Идеально подходит для новичков и малоопытных трейдеров. Получите бонус за регистрацию торгового счета:

Добавить комментарий