Инвестор Уоррен Баффет биография, история успеха

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов за 2020 год с контролем честности:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 на рынке бинарных опционов! Идеально подходит для новичков и малоопытных трейдеров. Получите бонус за регистрацию торгового счета:

На чем разбогател знаменитый инвестор Уоррен Баффетт

Волшебник из Омахи

30 августа 1930 года на свет появился один из самых успешных инвесторов всех времен Уоррен Баффетт. С состоянием $79,1 млрд он занимает третью строчку в рейтинге богатейших людей мира по версии Forbes.

Баффетт управляет компанией Berkshire Hathaway, которой принадлежит более 60 компаний, включая страховщика Geico, производителя аккумуляторов Duracell и сеть ресторанов Dairy Queen.

Получивший прозвище «провидец» талантливый инвестор прославился не только своим мастерством вкладывать деньги и получать выгоду, но и благотворительной деятельностью. Баффет ежегодно переводит в фонды около $3 млрд. В 2020 году сообщалось, что он уже передал на благотворительные нужды $31 млрд.

В 1956 году один из богатейших людей мира основал свой первый инвестиционный фонд, вложив в него всего $100. Тринадцать лет спустя его капитал составлял уже $25 млрд.

Склонность к инвестированию Баффетт проявлял еще в детстве. В возрасте одиннадцати лет он занимался тем, что писал курсы акций на котировочной доске в торговом зале брокерской фирмы, в которой работал его отец. Будучи подростком, он посещал занятия в бизнес-школе университета штата Небраска.

Именно тогда он увлекся идеей инвестировать, вдохновившись книгой профессора Колумбийского университета Бенджамина Грэма «Разумный инвестор».

После окончания Колумбийского университета с дипломом магистра экономики Баффетт набирался опыта в Graham-Newman Corporation, пока не вернулся в родную Омаху, имея на руках всего $100 сбережений.

Другая веха — Баффетт основал инвестиционное товарищество с ограниченной ответственностью, когда ему было 25 лет.

Вскоре пришло время для первой по-настоящему удивительной покупки, которая, возможно, и предопределила взлет Баффетта в мире инвестиций.

Одно из судьбоносных решений он принял в 1963 году. Тогда курс акций компании American Express из-за скандала с клиентом начал стремительно падать. Практически за одну ночь рыночная стоимость акций компании снизилась с $65 до 35. Баффетт перешел к решительным действиям и принял храброе решение вложить 40% всех активов товарищества в покупку акций American Express. На протяжении двух последующих лет цена акций компании увеличилась в три раза, а партнеры Buffett Partnership получили $20 млн чистой прибыли.

Рейтинг бинарных платформ с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 на рынке бинарных опционов! Идеально подходит для новичков и малоопытных трейдеров. Получите бонус за регистрацию торгового счета:

Правильные инвестиции

В начале своей легендарной инвестиционной карьеры Баффетт сказал: «Я на 85% Бенджамин Грэм». Грэм считается крестным отцом финансового анализа ценных бумаг. Однако если учитель предпочитал находить недооцененные, средние компании и диверсифицировать свои активы среди них, то его ученик-Баффетт предпочитает качественные предприятия, которые имеют разумные оценки и потенциал для значительного роста.

Баффетт использует двенадцать принципов инвестирования, которые звучат достаточно просто, но следовать им на деле может быть очень нелегко. Каждый хочет инвестировать, как Баффетт, но немногие смогли повторить его успех.

Например, инвестор ограничивает себя «кругом компетенций», иными словами, бизнесом, который он может понять и проанализировать.

Баффетт считает, что глубокое понимание бизнеса – это предпосылка для надежного прогнозирования будущей его эффективности. Поэтому прежде всего он советует анализировать бизнес, а не рынок, экономику или настроения инвесторов.

Кроме того, перед тем как вложить деньги, необходимо оценить качество управления. Баффетт всегда выясняет, является ли управление «рациональным», а также «честно ли руководство с акционерами».

К тому же,Баффетт игнорирует краткосрочную волатильность рынка и фокусируется на долгосрочной доходности.

Это лишь некоторые примеры правил, которым бизнесмен пытается всегда следовать. Неслучайно эксперты считают, что именно дисциплина во многом определила успех Баффетта.

Несмотря на внушительное богатство, Баффетт не склонен покупать роскошные особняки.

Инвестор, которого называют величайшим в истории, по-прежнему живет в доме, который он купил в Омахе за $31 500 в 1958 году,

пишет портал MoneyWise.

Уоррен Баффетт всегда говорит, что знания накапливаются так же, как проценты в банке, и советует молодым инвесторам и студентам быть в курсе событий, иначе можно не поспеть за быстро меняющимся миром. Еще в 50-е Баффетт говорил, что «сегодняшний инвестор не получает прибыли от вчерашнего роста» и останавливаться на достигнутом нельзя.

Кроме того, бизнесмен считает, что принятие стадного менталитета — верный способ получить средние результаты.

«Вы должны отделить свой разум от толпы», — советует он.

«Чтобы быть успешным инвестором, вы должны отделиться от страхов и жадности окружающих вас людей, хотя это практически невозможно», — отмечает Баффетт.

Все, что касается вложений Баффетта, имеет огромное влияние на рынок. Недавно Business Insider обратил внимание, что Berkshire Hathaway на конец июня 2020 года хранил наличными в банке $122 млрд. Это 60% от портфеля с акциями публичных компаний.

За 32 года своего существования компания держала похожую сумму наличных только в преддверии взрыва в 2001 году пузыря доткомов и финансового кризиса 2008 года.

Аналитики пришли к выводу, что Баффетт хранит средства конгломерата в банке неслучайно. Акции большинства американских публичных компаний переоценены, и рынок может ждать новая распродажа.

Биография богатейшего инвестора в мире — Уоррена Баффета

Приветствую! О том, кто такой Уоррен Баффет, читатели моего блога наверняка знают. Американский инвестор и предприниматель сумел стать долларовым миллиардером с полного нуля. В августе 2020 года состояние Уоррена Баффета оценили в $77,3 млрд.

Его называют «провидцем», «волшебником из Омахи» и крупнейшим благотворителем в истории человечества.

Итак, Уоррен Баффет: биография, достижения, интересные факты и цитаты.

Детство и первые деньги

Уоррен Эдвард Баффет родился в конце лета 1930 года в американском городе Омаха (штат Небраска). Его отцом был политик и бизнесмен Говард Баффет. К слову, герой моего поста по национальности еврей (по материнской линии).

В 6 лет маленький Уоррен заработал первые деньги на перепродаже. Он купил упаковку из шести бутылок Кока-Колы за 25 центов и продал каждую из них по отдельности по 5 центов.

В 11 лет Уоррен провернул дома первую биржевую сделку. На пару со своей сестрой он купил три акции Cities Service по $38,25 за акцию. Как только их цена выросла до $40, маленький трейдер продал ценные бумаги и зафиксировал чистую прибыль в $5. Буквально через несколько дней акции Cities Service подскочили до $202 за штуку. Уоррен Баффет сделал первые выводы: инвестор должен быть терпеливым и не поддаваться панике.

В 13 лет будущий «волшебник из Омахи» подал свою первую декларацию о доходах. В ней он заявил к вычету стоимость наручных часов и велосипеда, так как расходы на их покупку напрямую относились к работе (Уоррен подрабатывал разносчиком газет).

В молодости Баффет накопил $1,5 тыс. и купил на эти деньги земельный участок. Землю он сдавал в аренду местным производителям.

В 1942 году отец инвестора, Говард Баффет, победил на выборах в Конгресс США, и семья переехала в Вашингтон. В США Уоррен поступает в Колумбийский университет (Нью-Йорк). Там он учится у легендарного Бенджамина Грэхема (автора бестселлера «Разумный инвестор»). К слову, Баффет был единственным студентом, которому строгий преподаватель поставил высший балл.

Путь к первым миллионам

История успеха Баффета начинается с создания первого инвестиционного товарищества Buffett Associates в 1956 году. За пять лет акции в портфеле товарищества выросли на 251%. Баффет сумел превратить $105 тыс. начального капитала в $7 млн.! За тот же период индекс Доу-Джонса поднялся только на 74%. Еще через пять лет разница в росте составила 1156% и 122% соответственно.

Уоррен принципиально вкладывал деньги в акции тех компаний, которые грамотно управлялись. Он изучал не только бухгалтерские отчеты предприятий (как учил его Грэхем), но и биографии ТОП-менеджеров и корпоративную структуру компаний.

Его никогда не интересовали краткосрочные спекуляции на новостях. Уоррен инвестировал в акции надолго. В идеале – навсегда.

Для молодого инвестора Buffett Associates стала стартовой площадкой для куда более масштабных проектов. В 1959 году компанию оценивали уже в $102 млн. И тут неожиданно для всех Баффет делает «ход конем»: распускает фонд, продает все его активы и покупает крошечную текстильную компанию на грани банкротства. Ее название, Berkshire Hathaway, сегодня на слуху частных инвесторов во всем мире.

В 1959 году акции ВН продавались по $8 за штуку. Но по расчетам Баффета справедливая цена акций Berkshire Hathaway составляла $20. Все доходы компании владелец направлял не на развитие текстильного производства, а на покупку ценных бумаг. В то время страховой рынок США рос как на дрожжах. Оценив перспективы, Баффет покупает сразу пять крупных страховых компаний. И как всегда, попадает в точку. После Великой депрессии страховые компании стали для американцев инвестицией №1.

Постепенно Уоррен трансформирует бывшую текстильную компанию в гигантский инвестиционный холдинг. Berkshire Hathaway контролирует более 40 компаний в самых разных отраслях: финансы, страхование, издательства, производство мебели. К сорока годам состояние Баффета оценивается уже в $28 млрд.

Легендарный инвестор продолжает скупать акции «хороших» (по его мнению) компаний. «Хороший» бизнес для Баффета – это недооцененный и успешный бизнес с высокими производственными и финансовыми показателями. Другими словами, Уоррен всегда опирается на результаты фундаментального, а не технического анализа.

Следуя этому принципу, Баффет приобретает крупный пакет акций Coca-Cola, Gillette и The Washington Post. За то время, пока Уоррен ими владел, ценные бумаги выросли в цене в десятки раз.

В отличие от многих инвесторов-миллиардеров, Баффет никогда не покупал акции для спекуляций. Он предпочитает зарабатывать не так много, зато стабильно, из года в год.

Интересные факты

В 2008 году Уоррен Баффет был признан самым богатым человеком в мире по версии журнала Forbes.

О правиле «30% в акции, 70% в облигации»

Часто в Сети я встречаю якобы цитату Уоррена Баффета о том, что 70% инвестиционного портфеля он советует вкладывать в облигации, а 30% — в акции.

На самом деле Баффет лишь рекомендует учитывать возраст инвестора при формировании портфеля. Чем Вы моложе – тем больший риск можете себе позволить. Если Вам 30 лет – то можно использовать правило «70% в акции, 30% в облигации».

О благотворительном завтраке

Один раз в году легендарный инвестор завтракает с тем, кто выиграет это право на аукционе. В 2020 «завтрак с Уорреном Баффетом» обошелся счастливчику в $3,5 млн. Деньги всегда передаются на благотворительные цели.

О благотворительности

В июне 2020 года Уоррен Баффет передал половину своего состояния (около $37 млрд.) пяти крупным благотворительным фондам. Поступок был признан самым щедрым актом благотворительности за всю историю человечества.

О «золотых» правилах Баффета

В 1983 году Уоррен Баффет сформулировал 13 принципов корпоративного управления. Среди них есть и весьма неожиданные. Например, «всегда имейте много денег наличными» или «не одалживайте».

Мне лично больше других нравится такая: «Заведите здоровые финансовые привычки». На мой взгляд, здоровые привычки в управлении личными финансами – то, чего всем нам очень не хватает.

Вот, например, одна из таких привычек от Уоррена Баффета: «Не нужно экономить то, что остается после похода в магазин. Наоборот, тратьте после того, как Вы что-то сэкономили». К слову, чтобы сформировать такую полезную привычку, достаточно установить себе на карту автоматическую «копилку».

О семье

Уоррен Баффет был женат дважды: на Сьюзан Томпсон (они оставались в браке до ее смерти в 2004 году, хотя пара жила отдельно с 1977 года) и на Астрид Менкс (поженились в 2006 году, когда Уоррену Баффету исполнилось 76 лет).

О криптовалютах

О криптовалюте «оракул из Омахи» отзывается скептически. Он говорит, что модный сегодня биткоин – классический пузырь, поскольку он не является активом, производящим ценность.

О России

В середине 2020 года Уоррен Баффет заявил, что наша страна уже давно стала частью западного мира. И он готов инвестировать в Россию, как только рассосется ситуация с экономическими санкциями.

Короткий список книг от Баффета, обязательных к прочтению

Говорят, что когда легендарный «оракул из Омахи» начинал свою карьеру в сфере инвестиций, он ежедневно прочитывал по 600-1000 страниц. Вот книги, которые по его совету стоит прочесть каждому:

  1. «Разумный инвестор» Бенджамин Грэхем.
    Баффет считает, что книга четко и понятно описывает, как принимать решения и сдерживать эмоции, формируя инвестиционный портфель.
  2. «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы» Филип Фишер.
    Автор объясняет, почему при выборе компании для инвестиций нужно оценивать не только финансовые отчеты, но и качество менеджмента.
  3. «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями» Уоррен Баффет.
    Именно в это книге лучший инвестор мира описал свой авторский подход к инвестированию. И надо заметить, описал очень простым и образным языком.
  4. «Инвесторы против спекулянтов» Джон Богл.
    Основная мысль от создателя крупнейшей в мире инвестиционной компании: сегодня долгосрочные инвестиции уверенно вытесняют краткосрочные спекуляции.

10 правил Уоррена Баффета

  1. «Старайтесь всегда реинвестировать доходы».
  2. «Чтобы хорошо инвестировать, не нужно быть гением».
  3. «Всегда — идеальный срок для владения активами».
  4. «Я всегда знал, что стану богатым. За всю жизнь я не усомнился в этом ни на секунду».
  5. «Самая идиотская причина для покупки акций – факт, что они растут в цене».
  6. «Лучше купить удивительную компанию по достойной цене, чем достойную компанию по удивительной цене».
  7. «Держитесь подальше от кредитных карт».
  8. «При выборе активов не обращайте внимания на макроэкономику и политику».
  9. «Цена — это то, что Вы платите. Стоимость — то, что получаете».
  10. «Только во время отлива становится понятно, кто купается голым» (цитата относится к «пузырям», которые надуваются в экономике в «сытые» времена и с треском лопаются в кризис).

Уоррен Баффет — консервативный, немного старомодный и слегка прижимистый миллиардер. Он неохотно инвестирует в высокие технологии, в которых, по его словам, ничего не понимает.

А если кто-то критикует миллиардера за излишнюю осторожность, Баффет отвечает знаменитым афоризмом: «Если Вы такие умные, то почему я такой богатый?».

И напоследок рекомендую посмотреть фильм об этом великом человеке:

Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Уоррен Баффет

В этой статье вы найдете краткую биографию Уоррена Баффета – величайшего из инвесторов, сделавшего свое многомиллиардное состояние на фондовом рынке. Уоррен Баффет – легендарная личность, принципы инвестиций которого являются примером для каждого инвестора.

Величайший из инвесторов и филантропов всех времен – Уоррен Баффет (полное имя — Уоррен Эдвард Баффет), — один из самых богатых людей в мире и единственный в верхушке Forbes, сделавший свое состояние за счет инвестирования на фондовом рынке.

Краткая биография

Уоррен Баффет родился 30 августа 1930 года в Омахе, штат Небраска, США. Его отец – Говард Баффет, предприниматель и в будущем политик. Его мать – Лейла Шталь.

Уоррен был вторым из трех детей в семье Говарда и Лейлы, и единственным мальчиком в семье. Его дед содержал продуктовый магазин, в который однажды устроился на работу Чарли Мангер – будущий друг и партнер Уоррена Баффета.

Способный мальчик

В 6 лет Уоррен Эдвард совершил свою первую сделку: он купил в магазине деда упаковку из 6 банок Coca-Cola и продал каждую по 5 центов своим родственникам. Его выручка составила 30 центов, прибыль — 5.

В 8 лет он умело начал оперировать сложными математическими вычислениями для своего возраста. Делал Уоррен все это в своей голове. В этом же возрасте он начал читать литературу по анализу стоимости акций на фондовом рынке, взятую в библиотеке своего отца.

Первый урок терпения

В 11 лет он совместно со старшей сестрой Дорис совершил первую сделку на фондовом рынке. Баффет взял деньги в долг у отца, и они вскладчину купили 3 акции компании Cities Service Preferred по цене 38 долларов каждая. Буквально после этого цена акций упала до 27 долларов, но достаточно быстро поднялась до $40 за штуку.

Начинающий инвестор Уоррен Баффет решил не рисковать и продал акции, заработав на операции первые 5 долларов. Каково же было его огорчение, когда акции той же компании в течение недели взлетели до $200 за штуку! Это был первый урок терпения для Баффета.

Первая работа

В 13 лет юный Уоррен взялся за доставку газет Washington Post. Разработав собственную стратегию, он оптимизировал маршрут, что позволило ему обходить за утро гораздо больше адресов, а значит, и зарабатывать больше денег.

В конце концов, его ежемесячный доход сравнялся с зарплатой директора почтового отделения, а затем и вдвое превысил ее. Уже через год, по воспоминаниям Баффета, его сбережения составили почти 1,5 тыс. долларов, которые он не замедлил потратить, купив земельный участок для сдачи в аренду местным фермерам.

Далее он стал по дешевке скупать поломанные и вышедшие из строя игровые автоматы. Уоррен Баффет сдавал их в ремонт, а затем устанавливал в наиболее посещаемых местах – в магазинах, парикмахерских и т.п. Он честно делился прибылью с хозяевами этих заведений, и в его копилку ежемесячно добавлялось по 600 долларов.

Высшее образование

Когда пришла пора получать высшее образование, Баффет по настоянию родителей отправился в Пенсильванский университет. Однако учеба быстро ему наскучила:

Предприимчивый юноша знал о бизнесе гораздо больше теоретиков-профессоров.

Спустя год он оставил учебу и вернулся в Небраску, где опять занялся газетным бизнесом, только теперь уже в ранге начальника отдела доставки, а затем и совладельца конторы. Бизнес шел хорошо, и постепенно взоры молодого предпринимателя снова обратились в сторону фондового рынка.

Помимо того что Баффет имел собственные накопления, он к тому времени уже получил в распоряжение деньги своего отца и сразу же стал преумножать семейные капиталы. Параллельно с этим он окончил университет в Небраске.

Но по окончании университета Баффет решил продолжить образование. «Я понимал, что многое знаю и могу на уровне личных способностей, но я также понимал, что дополнительные знания сделают меня сверхчеловеком», – иронично вспоминает он.

Встреча с первым Учителем

В 1950 году Уоррен Эдвард Баффет пытался поступить в Гарвард, но приемная комиссия университета отклонила его кандидатуру из-за «слишком юного возраста». Тогда Баффет решил поступить в Университет Коламбия в Вашингтоне, где читал лекции Бенджамин Грэхем, имевший репутацию акулы инвестиционного бизнеса.

Он стал знаменитым биржевым игроком уже в 1920-е годы, скупая недооцененные акции, которые никого больше не интересовали, но вдруг, через некоторое время после покупки их Грэхемом, начинали резко расти в цене. В то время как все биржевые игроки воспринимали фондовый рынок как игру в рулетку, Грэхем считал его наукой и прилежно изучал балансовые отчеты компаний, в которые собирался инвестировать.

Идеи и принципы своего первого Учителя Уоррен Баффет использует до сих пор в своей деятельности, «смешивая» их с подходами других своих учителей. В чистом виде принцип Грэхема имел один недостаток – он не обращал внимания ни на качество руководства покупаемой компании, ни на специфику ее отрасли деятельности.

Баффет же в первую очередь анализирует именно эти показатели. Чем больше времени проходит, тем он меньше «остается Бенджамином Грэхемом». Таковы реалии современного фондового рынка.

Первые успехи Баффета

Главным принципом работы Уоррена Баффета является вкладывание денег в акции лишь тех фирм, которые хорошо управляются. В отличие от другого знаменитого инвестора, Джорджа Сороса, Баффет не интересовался краткосрочными спекуляциями.

Он вкладывал деньги только в те компании, которые, по его мнению, останутся на рынке еще очень и очень долго.

«Наш любимый срок для продажи акций – это никогда», – часто говорит он.

Такая нехитрая стратегия приносила и приносит до сих пор удивительные плоды. За пять лет существования компании Баффета, акции, находившиеся во владении фирмы, выросли на 251%, в то время как индекс «Доу-Джонса» (самый известный фондовый индекс рассчитывается на основе цен акций 30 крупнейших компаний США, взятых по ведущим отраслям промышленности) поднялся всего на 74%. Еще через пять лет акции Баффета стоили уже на 1156% дороже, «Доу-Джонс» за это время смог подрасти лишь на 122%.

Покупка The Berkshire Hathaway

Это был первый крупный успех Баффета. Стартовая площадка для второго, куда более масштабного, была заложена в 1969 году, когда стоимость Buffett Associates достигла 102 млн долларов. Баффет неожиданно распустил фонд и продал все его активы, зато приобрел небольшую текстильную компанию The Berkshire Hathaway (ВН), находившуюся в то время в глубоком кризисе.

Ее акции продавались по 8 долларов за штуку, тогда как стоимость чистых активов позволяла продавать их и по 20 долларов. Оценить это смог только Баффет, который за три года выкупил половину ВН. Однако вопреки ожиданиям остальных акционеров он не стал развивать текстильное производство, а все доходы компании направлял на покупку ценных бумаг.

Как раз в это время американские страховые компании получили от законодателей огромные налоговые льготы. Быстро оценив будущую доходность этого бизнеса, Баффет постепенно приобрел в собственность пять крупнейших страховых фирм Америки и попал в точку.

«Наша основная деятельность – страхование»

В то время страховые компании лучше инвестировались, чем другие. Страховые взносы – это оплаты вперед, а значит, обеспечивался приток наличности для дальнейшего создания различных фондов. Механизм сработал, и это оказалось самой большой новостью после обморочного состояния страны с 1930 года.

Баффет же не успокаивался и всегда находился в поисках других ценностей, продолжая делать покупки, заполняя свой портфель акциями твердых компаний, которые поднимались в стоимости, стоило только восстановить их опору. В результате, когда ему едва перевалило за сорок, он стал владельцем 28-миллиардного состояния.

В выборе объектов для инвестиций Уоррен Баффет придерживается исключительно фундаментального анализа, он выбирает акции по финансовым и производственным показателям компаний. Он покупает не просто акции, а успешный бизнес, который стоит за этими ценными бумагами. При этом Баффет предпочитает те активы, которые, по его мнению, на момент покупки недооценены.

Следуя своему принципу, он постепенно приобретал крупные пакеты акций «хороших компаний». По информации журнала Business Week, стоимость акций Coca-Cola, купленных Баффетом за 1,3 млрд долларов, сейчас составляет 13,4 млрд долларов, пакет Gillette, находящийся в собственности ВН, подорожал с 600 млн. до 4,6 млрд. долларов. А потраченные на The Washington Post 11 млн. долларов теперь превратились в 1 млрд.

Объяснить, как Баффету удалось угадать в каждом конкретном случае, не может никто. Но главный принцип, который лежал в основе его успеха, известен – Баффет никогда не спекулировал акциями. Он, как выражаются аналитики, их «прочно инвестировал».

Получите бонус за открытие торгового счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 на рынке бинарных опционов! Идеально подходит для новичков и малоопытных трейдеров. Получите бонус за регистрацию торгового счета:

Добавить комментарий