Как снизить риск в торговле бинарными опционами (риск-менеджмент)

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов за 2020 год с контролем честности:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 на рынке бинарных опционов! Идеально подходит для новичков и малоопытных трейдеров. Получите бонус за регистрацию торгового счета:

Как зарабатывать на бинарных опционах без риска

Каковы риски бинарных опционов? Существуют ли безрисковые опционы или, хотя бы, как можно снизить риск при торговле — об этом мы расскажем в данной статье.

Успешные трейдеры это не только те, кто заключает прибыльные сделки, но и те, кто в состоянии контролировать свои риски так, что при неудачной сделке счет не будет уничтожен. Существует три основных подхода к риск-менеджменту при торговле бинарными опционами, а именно:

  1. Управление размером лота
  2. Залог/ кредитное плечо
  3. Контроль эмоций / позитивная психология трейдинга

КОНТРОЛЬ РИСКОВ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ ЧЕРЕЗ РАЗМЕР ЛОТА

Использование правильного соотношения объема торговли по отношению к размеру счета является одним из торговых факторов, который большинство трейдеров не принимает во внимание. Да, в порядке вещей брать при торговле опционами на себя определенный риск, но какой риск можно считать слишком большим? Ответ такой: если при неудачной сделке существует реальная опасность для депозита, то взятый риск чрезмерно велик. Некоторые трейдеры могут удачно совершить 10 сделок подряд и думать при этом, что они уже поняли рынок и стали профи, но каково же бывает их разочарование, когда всего одна неудача сводит на нет все предыдущие успехи.

Вы должны убедиться, что выбранный Вами размер лота не радикально влияет на счет. Восстановление счета бывает весьма трудной задачей. Придерживайтесь общепринятого правила рынка, которое гласит: общий размер всех открытых позиций на рынке не должен превышать 5% от депозита. Есть еще одно правило, которое помогает трейдеру соответствовать правильному размеру лота. Это правило – правило троек. Оно подразумевает открытие позиции тремя лотами либо одновременно, либо последовательным открытием по одному лоту. Также, у трейдера есть возможность закрыть сразу три лота или также последовательно по одному лоту закрывать часть позиции. В бинарных опционах функция DoubleUp в какой-то степени имитирует правило троек.

ПРАВИЛО ТРОЕК

Возникает вопрос: как именно руководствуясь правилом троек поступать на рынке? Что эффективнее – последовательность или идти ва-банк? Чтобы дать ответ, потребуется провести тщательный технический и фундаментальный анализ рынка. Рассмотрим несколько сценариев, иллюстрирующих правило троек. Предположим, что цена акции совершила пробой одной из линий — поддержки или сопротивления — не важно. Мы ждем подтверждения пробоя, чтобы работать от пробоя. Как поступить? Открыть позицию в три лота одновременно? Или три лота, но последовательно?

Сценарий 1. Если пробой случился на краткосрочном графике, то расстояние в пунктах, которое должна пройти цена при откате до сломанной линии тренда, не велико. Поэтому при пробое на краткосрочном графике можно открывать сделку сразу тремя лотами, одновременно не боясь, что во время отката депозит сильно просядет.

Сценарий 2. При той же ситуации, но на долгосрочном графике открываться одновременно тремя лотами не желательно, так как расстояние от закрытия паттерна до сломанной линии тренда будет довольно значительным. Депозит может не выдержать банального отката. Поэтому на долгосрочных графиках позиции стоит открывать только последовательно.

На рисунке выше мы видим, что на дневном графике после пробоя верхней линии тренда откат произошел за три дня. Однако, расстояние от закрытия первой свечи до закрытия третей, которая завершила откат, составило 153 пункта. Трейдер, который бы открыл сделку сразу тремя лотами, нес бы колоссальные потери. В то время как при последовательном открытии, чистая прибыль уже бы составила один лот.

УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ ОПЦИОНОВ С ПОМОЩЬЮ КРЕДИТНОГО ПЛЕЧА (МАРЖИ)

По сути, рынок бинарных опционов, в основном, не требует левериджа (кредитного плеча). Поэтому убытки никогда не могут превысить той суммы, которую Вы вложили в торговлю. Если сравнивать риски бинарных опционов и Форекс, то преимущество, конечно, останется за опционами

ПСИХОЛОГИЯ ТРЕЙДЕРА БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ И РИСК-МЕНЕДЖМЕНТ

Весомым компонентом стратегии трейдинга для получения прибыли на финансовых рынках является эмоции. Мозг это великое поле боя в торговле бинарными опционами. Эмоции будут беспокоить трейдера и генерировать в его мозгу вопросы и сомнения:

Рейтинг бинарных платформ с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 на рынке бинарных опционов! Идеально подходит для новичков и малоопытных трейдеров. Получите бонус за регистрацию торгового счета:

  1. Стоит ли сейчас торговать?
  2. Что нужно сделать после определенного времени?
  3. Закрыть позицию раньше или ждать полной прибыли?
  4. Удвоить ли инвестиции?

Во время торговли присутствует много эмоций, они заставляют трейдера задаваться этими вопросами, а также принимать решения опираясь на ответы, которые были даны. Часто можно наблюдать как трейдер становится не решительным в принятии решений после полосы неудачных сделок. И наоборот, можно увидеть трейдера, который стал слишком самоуверенным после закрытия нескольких позиций в прибыли. Все это делают эмоции. Слишком много эмоционального фактора может привести к хаосу как результату использования слишком большого объема информации и различных стратегий торговли. Взаимодействия трейдера со своими эмоциями — это битва, которая никогда не завершится. Возможно получить контроль над негативным влиянием эмоций, но это непростая задача.

Риск-менеджмент через психологию заключается в том, чтобы отсеять негативные эмоции и оставить при этом положительные. Вот краткое руководство о том, как это можно сделать:

Используйте рейтинговую систему Вашего эмоционального состояния перед началом торговли, а точнее перед заходом в рынок. Ранжирование происходит на основе того, насколько Вы уверенно торгуете по плану.

  1. Очень уверенно
  2. Уверенно
  3. Ориентировочно уверенно

Конечно, желание торговать, когда у Вас нет уверенности в успешном завершении сделки (пункт 2 и 3), нельзя назвать хорошим способом контролировать риск. Потому что это эмоционально несбалансированная торговля; чего мы собственно и хотим избежать.

КНИГА НА ТЕМУ «ПСИХОЛОГИЯ ТРЕЙДИНГА»

Советую Вам прочитать некоторые книги на тему «психология трейдинга». Так как навык контроля негативных эмоций стоит развивать. Вот примеры книг признанных авторов в этой области:

Зона торговли – осваивайте рынок с уверенностью, дисциплина и воля к победе. Марк Дуглас

Психология трейдинга – инструменты и методы воротил рынка. Бретт Н. Стинбергер

Торговля для жизни – психология, торговая тактика управления капиталом. Александр Эльдер

Как стать успешным трейдером. Нэд Гандевани

Существует много других, не менее замечательных книг по данной тематике, но эти четыре примера отлично подойдут для начала и установки нужного вектора развития в этом направлении.

Риск менеджмент

По определению — это методы управления рисками, включающие грамотно и взвешенно принятые решения, соблюдая которые, вы сможете, снижать вероятность наступления каких либо негативных событий или максимально сокращать размер возможных убытков.

Риск менеджмент (РМ) как система управления рисками является одним из фундаментов ведения успешной деятельности. В нашем случае, в торговле на бинарных опционах — это оценка рисков по полной потере депозита, минимизация возможных убытков, выбор и применение наилучших методов и инструментов для этого, проведения анализа и корректировки риск — стратегии.

Основы риск менеджмента

Работа на бирже всегда связана с опасностями, так как мы имеем дело с не постоянной средой, которая подвержена влиянию многих факторов. Зачастую они не всегда могут быть нам известны и нами учтены. 100% результата успешного прогноза никто не может гарантировать. Следовательно, мы работаем с вероятностями, которые математически можно рассчитать. Основная цель РМ – минимизировать возможные убытки, как минимум — сохранить деньги. Поэтому крайне важно уметь рационально распоряжаться деньгами и управлять рисками.

Система риск менеджмента в трейдинге на бинарных опционах

Что бы, не потерять деньги, только пришедшему новичку, необходимо следовать стандартам риск менеджмента и действовать следующим образом.

1.Постоянно обучаться пониманию и анализу рынка. Закрепляя полученные знания, взять торговую систему (ТС) – четко прописанный алгоритм входа в позиции. Открыть учебный счет у подходящего брокера и начать её тестировать, соблюдая все условия торговой стратегии. Выбрать только одну модель, например: отбой от уровней при наличии определённого паттерна. Не распыляться, работать только с ней.

2. Собрать статистику проходимости ТС по сделкам. При этом количество совершённых сделок должно быть более 200, так как мы работаем с математикой по вычислению вероятностей, которая работает с большими числами. Чем больше будет количество проведённых сделок, тем качественней и достоверной будут итоги.

3.Использовать минимальный риск с фиксироварованной ставкой в 1% от депо. Не применять стратегию Мартингейла, хеджирования (усреднения), что бы правдиво оценить фактическую работу ТС.

4.Применять в торговле активы с доходностью более 70%. Потому что, математика работы на бинарных опционах направлена всегда против нас. Пример: При ставке в 1 $ мы рискуем потерять всё, а зарабатываем всего 0,7 $. Что бы перекрыть убыток нужно совершить 2 прибыльные сделки подряд. А если процент по выплатам значительно меньше, чем 70%, то число наших сделок должно быть выше, чем 6 или 7 прибыльных подряд из 10 – риски сильно увеличиваются.

5.Ограничить риски убытков на день – 3-5%. Это привьёт новичку навыки соблюдения «железной» дисциплины; работу на качество – выработку терпения, совершения «снайперских» входов. Мы не пересиживаем, нет излишнего эмоционального, психологического перенапряжения. Вовремя уходим, что не позволит загнать нас в излишние потери. Психологически легче будет пережить и вернуть убытки.

6.Установить лимит на прибыль на торговый день – 3-5%. Основное правило трейдера на этапе его становления – научиться: не терять. Снижаем угрозы потери прибыли в погоне за «большими и быстрыми» деньгами. Простое правило борьбы с жадностью начинающего трейдера.

7.Провести анализ статистики протестированной ТС: вычисляем количество прибыльных и убыточных сделок, смотрим на размер нашего депозита. Если количество успешных сделок составляет 70% и выше от всех совершенных и есть прибыль, то это отличная стратегия. Она позволит заработать в будущем, можно смело переходить на торговлю реальными деньгами. Если ниже этого показателя и депозит уменьшился или не изменился, то проводим работу над ошибками в ТС и корректируем наши действия. После чего опять отрабатываем новую статистику.

8.Перейти на торговлю реальными деньгами. Необходимо сформировать комфортное депо – Как его рассчитать? Берём минимально возможную ставку по сделки у выбранного брокера и умножаем на 100. Риск будет составлять 1% от депозита.

Сумма должна быть свободной – это не займы, и «не последние деньги семьи». Так как финансовые ожидания, покрыть кредит или постоянно снимать деньги впоследствии торговли, могут не оправдаться. По причине включения эмоций, страхов в торговлю на реальном счете, которых не было при работе на учебном счету. Большой проблемой становятся завышенные ожидания. Это объясняется наличием барьеров в головах каждого человека в отношении заработков и к деньгам вообще. При торговле реальными деньгами все условия выше изложенных стандартов РМ сохраняются и соблюдаются, такими же, как и при отработке статистики.

Именно знание статистики по проценту проходимости своих сделок даст заработать на бинарных опционах без риска полностью потерять депозит.

9.Применять диверсификацию в отношении:

  • сотрудничества с несколькими брокерами. Так мы учитываем опасность потерять средства в случае, каких либо конфликтных ситуациях и блокировки счета в работе одного из них, тогда мы сможем продолжить работать на другом счете альтернативного брокера;
  • установления правил по распределению рисков при входе одновременно в несколько позиций. Например: депо в 100 ставка с риском в 1% делится на количество одновременных ставок: например — 2 по 0,5% соответственно, что в сумме даёт 1%. Таким образом, мы снижаем опасность возможных потерь вдвое.

10.Впоследствии успешной работы на реальном счете возможно и увеличение значения ставки — максимально до 5% от депозита (это уже считается агрессивной торговлей). При этом увеличиваются риски, соответственно растёт прибыль, но значение просадок остаётся ещё приемлемой. При последующих расчетах увеличение рисков ведёт к неоправданным потерям.

Используя данную стратегию, управления рисками на бинарных опционах позволит новичку комфортно, без нервных срывов и депрессий постепенно привыкать к работе с большими цифрами и спокойно относится к убыткам.

Для более глубокого изучения этого вопроса рекомендуется ознакомиться с книгами по РМ: Марка Дагласа «Дисциплинированный трейдер»; Гэри Смита « Как я играю и выигрываю на бирже».

Эффективное применение риск менеджмента в торговле опционами

Риск менеджмент в бинарных опционах — что это? В терминологии финансовых рынков под этим термином предполагается свод правил, которые важно соблюдать на практике для эффективного управления собственными средствами. Это позволит не только значительно снизить вероятность неблагоприятного исхода сделки, но и извлечь максимум прибыли от ценового импульса, составив подробный торговый план с различными сценариями поведения графика. Однако прежде чем разобраться в тонкостях практического применения риск менеджмента следует более подробно рассмотреть общепринятое определение.

При вводе в адресную строку браузера запроса «риск менеджмент Википедия» отображается следующее определение:

Как можно заметить, основной задачей применения риск менеджмента является снижение вероятности неблагоприятного исхода при реализации проекта. Если говорить о торговле бинарными опционами, то под реализацией проекта следует полагать результат сделки. Этого возможно добиться если заранее составить торговый план и контролировать риски в ходе торговли.

Секреты составления плана торговли

Для большинства начинающих трейдеров ценовой график является хаотичной линией, которая движется в хаотичном направлении, независимо от фундаментальных факторов. Многие новички, после нескольких неудачных попыток торговли, решают испробовать на практике торговлю по новостям. По логике все выглядит просто: если фактические макроэкономические показатели выше/ниже предыдущих, то цена актива должна измениться в соответствующем направлении. В середине прошлого века все было именно так и многие участники торгов на фондовом рынке могли применять эти знания на практике.

Благодаря интенсивной активности маркет мейкеров и значительному обороту частного капитала на валютном рынке (более 4 млрд. ежедневно), основной движущей силой в ценообразовании финансовых инструментов стали торговые объемы. Иными словами, независимо от макроэкономических показателей цена актива будет двигаться в том направлении, в котором её направят крупные участники торгов посредством значительных капиталовложений. Например:

В начале февраля 2020 года публиковались ежемесячные данные об индексе деловой активности в секторе услуг. Это новость не является настолько важной, чтобы спровоцировать ценовой импульс, однако все зависит от активности маркетмейкеров. Составить точный торговый план не владея достоверной информацией о текущем торговом обороте просто невозможно. Все необходимые данные можно увидеть на кластерном графике:

За 1 час до публикации новости на рынке фьючерсов можно наблюдать существенное повышение торговой активности. Обратив внимание на индикатор дельты, который строится в дополнительном окне, можно заметить что ее значение отрицательное. Это значит, что число контрактов на продажу приведет к снижению стоимости актива. В результате на практике получается следующее:

Правильный анализ рыночных данных позволяет открывать позиции максимально корректно. В таком стиле торговли есть один существенный недостаток, который не позволяет начинающим трейдерам начать торговать опционами и фиксировать стабильную прибыль. Стоимость ПО для получения оперативной рыночной информации напрямую от поставщиков ликвидности составляет минимум 150 USD в месяц. При этом важно помнить об одном из главных правил мани менеджмента, максимальные инвестиции в торговлю на финансовых рынках не должны превышать более 20% от всего имеющегося у пользователя капитала. В противном случае будет крайне сложно избавиться от эмоционального дискомфорта в торговле, и принимать объективные решения.

Практическое применение

Как открывать сделки с применением правил риск менеджмента, но не владея актуальными рыночными данными? Важно понимать, что публикация важных макроэкономических сведений является поводом для открытия торговых позиций для многих крупных инвесторов, что и приводит к формированию локального тренда.

Открывая сделки в этот период можно быть уверенным, что после публикации новости график начнет уверенное движение либо вверх, либо вниз. Третьего варианта быть не может. Даже не владея точными значениями дельты объемов в этот период возможно заработать, если правильно использовать риск менеджмент в трейдинге. Для этого важно верно оперировать статистическими данными. Например:

  1. На основании истории ценовых графиков достоверно известно, что при выходе новостей на графиках отображается ценовой импульс, после чего формируется локальный тренд или длительная коррекция.
  2. Если ценовой импульс больше средней дневной волатильности актива, то с вероятностью в 99% следует ждать коррекции.
  3. Отсутствие ценового импульса говорит не об отсутствии торговых объемов, а об их накоплении, то есть под влиянием макроэкономических данных локальный тренд будет сформирован.

Если правильная трактовка кластерных графиков позволяет опытным трейдерам с точностью открывать торговые позиции в большинстве случаев, то новичкам приходится составлять торговый план в соответствии с правилами риск менеджмента. Вот пример:

  1. В экономическом календаре следует ознакомиться с прогнозом по определенному экономическому событию и рассматривать открытие первой сделки в направлении прогнозов аналитиков объемом не более 1,5-2% от депозита.
  2. Если под влиянием торговых объемов прогноз будет не реализован, то потребуется открыть еще 2 сделки с аналогичным объемом. При интенсивном ценовом импульсе в период публикации новости, диапазон которого больше или равен дневной волатильности, 2 сделки с равным объемом и периодом экспирации должны быть открыты в противоположном от импульса направлении. Такой подход оправдан статистическими данными.
  3. Если диапазон импульса меньше дневной волатильности актива, то вероятнее всего тренд сформируется именно в направлении этого импульса после кратковременной коррекции. В этом случае потребуется дождаться закрытия 2-3 свечей и поочередно открыть 2 сделки с периодом экспирации в 1,5-2 часа в направлении ценового импульса.

Внимание! Данную информацию не следует воспринимать в качестве конкретны торговых рекомендаций. Развитие каждой рыночной ситуации зависит от множества факторов, которые важно учитывать при составлении плана. Сведения представлены исключительно в качестве примера.

Заключение

Риск менеджмент в бинарных опционах следует воспринимать исключительно как ряд правил, объединяющих нормы мани менеджмента с составлением торгового плана на основе личных наблюдений, статистических показателей и фундаментальных факторов. Финансовый рынок является довольно сложной структурой, в которой все взаимосвязано.

Понимание ценообразования финансовых инструментов придет только с практическим опытом торговли. Риск менеджмент – это инструмент, который позволит оптимизировать убытки и значительно ускорит процесс понимания рынка. В книге «Торговый Хаос» Билл Вильямс дал очень меткое определение финансовым рынкам, назвав принцип ценообразования хаотичной закономерностью, которую возможно изучить и понять, однако для этого потребуется время. Ознакомиться с этой книгой рекомендуется начинающим трейдерам и не только.

Получите бонус за открытие торгового счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 на рынке бинарных опционов! Идеально подходит для новичков и малоопытных трейдеров. Получите бонус за регистрацию торгового счета:

Добавить комментарий