Как вернуть деньги от брокера мошенника в 2020 году

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов за 2020 год с контролем честности:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 на рынке бинарных опционов! Идеально подходит для новичков и малоопытных трейдеров. Получите бонус за регистрацию торгового счета:

Топ-5 мошеннических схем 2020 года

С каждым годом мошеннические схемы становятся все изощреннее, а выявить злоумышленников — все труднее и труднее. Новые технологии только играют преступникам на руку. А самое неприятное то, что жертва сама отдает свои деньги аферистам, даже не задумываясь о последствиях. Мы разобрали топ-5 мошеннических схем, которые точно будут популярны в 2020 году.

Хайпы и пирамиды

Казалось бы, о финансовых пирамидах после знаменитого МММ должны знать все. Тем не менее, из года в год эта схема легкого заработка работает также эффективно, как и в начале 90-х. Принцип развода прост: основатели пирамиды обещают вкладчикам немыслимо высокий процент по вкладам, а за привлечение новых пользователей обещают выплачивать солидные бонусы. Первые несколько месяцев так и происходит. Довольные участники активно привлекают в пирамиду своих близких и друзей, занимают деньги и берут кредиты, чтобы вложится в «прибыльное» дело. Но как только структура достигнет своего максимума, а основатели почувствуют, что близки к разоблачению, то просто пропадут из виду. На звонки и письма никто отвечать не будет, а кураторы вдруг исчезнут из поля зрения навсегда, оставив сотни вкладчиков без копейки.

Площадки объявлений

Это не новая мошенническая схема, но которая сейчас активно набирает обороты, поэтому попасться на удочку афериста может каждый. Промышляют злоумышленники в основном на сайтах объявлений, и выявить их крайне сложно. Весь процесс можно разложить на этапы:

  1. Злоумышленник выбирает определенную ценную вещь на сайте объявлений. Это может быть дорогая техника, ювелирные изделия, элитная косметика и т.д.
  2. После этого аферист звонит продавцу с намерением о покупке. Узнает номер банковской карты и другие реквизиты для перевода денег.
  3. Далее преступник создает копию объявления с той вещью, которую желает получить, и ждет наивных покупателей. Когда ни о чем не подозревающий клиент просит реквизиты для оплаты, мошенник дает реальные банковские данные продавца.
  4. Обманутый покупатель переводит сумму денег на карту продавца, а злоумышленник, выдавая себя за клиента, забирает вещь. В результате у афериста на руках дорогой товар, а у покупателя — огромный минус на счету.

Пока полиция не придумала надежного способа защиты от киберпреступников. Чтобы не попасться в сети таких аферистов, всегда лично встречайтесь с продавцом.

Социальные сети

Социальные сети открывают неограниченные возможности для мошенников: от псевдо-благотворительности на лечение несуществующих людей с несуществующими диагнозами до прямого развода с вкладами.

Но в 2020 году будет актуальна новая схема обмана — халявный кредит. Будьте внимательны, если к вам в друзья постучится в друзья неизвестный «банкир» и предложит кредит в европейском банке под 2-5% годовых. Причем, чем выше сумма кредита, тем ниже процент. Мошенник будет убеждать вас, что это идеальный вариант для покупки квартиры, машины или другой дорогостоящей вещи.

Для оформления договора у вас попросят номер карты и CVV номер, чтобы перечислить сумму сразу на счет. И вот тут начинается самое интересное: как только злоумышленник получит ваши банковские данные, то тут же исчезнет, прихватив все имеющие средства на счету.

Напоминаем, что требовать от вас CVV код не могут даже сотрудники банка, в котором открыта карта. Это единственный ключ защиты банковского счета от мошенников. Поэтому если какой-то банкир, брокер, благотворитель просит у вас назвать код CVV, знайте, перед вами мошенник!

Мессенджеры

В 2020 году будут популярны мошеннические схемы в мессенджерах, и нужно знать заранее, как выявить аферистов. Самый распространенный метод обман — фейковые профили известных интернет-магазинов. Схема действует просто: злоумышленники создают поддельный аккаунт интернет-магазина и присылают вам информацию о грандиозных скидках и распродажах.

Рейтинг бинарных платформ с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 на рынке бинарных опционов! Идеально подходит для новичков и малоопытных трейдеров. Получите бонус за регистрацию торгового счета:

Как правило, одним из главных условий приобретения товара по сниженной цене является перевод на карту. Таким образом вы избавляетесь от уплаты налогов и экономите 20% от стоимости товара. Предложение более чем выгодное, не так ли. Наивные покупатели, окрыленные перспективой приятной халявы, перечисляют тысячи рублей на карту мошенников и остаются с носом.

Чтобы не стать жертвой аферистов, придерживайтесь нескольких правил:

  1. всегда проверяйте дату и условия акции на официальном сайте интернет-магазина;
  2. внимательно изучайте ссылки. Если она начинается не с https://, а с http://, то перед вами явный фейк;
  3. не поленитесь позвонить менеджеру магазина и узнать подробнее об акциях. Наверняка, сотрудники магазина ничего не знают о них. Сообщая информацию о подобных мошенничествах, вы также помогаете интернет-магазинам защититься от злоумышленников.

Накопительные системы

Этот вид мошенничества только развивается в России, но жертвами аферистов уже стали сотни граждан. Злоумышленники действуют по следующей схеме:

  1. вас приглашают присоединиться к закрытому круизному клубу, ювелирному клубу, любому клубу по интересам, где реально получить с вас взнос.
  2. далее вам предлагают очень выгодные условия накопления. К примеру, ежемесячно вы отчисляете по сто долларов на счет в личном кабинете, а компания удваивает внесенную вами сумму.
  3. все собранные деньги вы можете потратить на оплату морского круиза, путешествия, приобретение ювелирного изделия с драгоценными камнями и другие приятные покупки.

Казалось бы, условия простые и понятные. Вы начинаете активно вкладывать деньги в проект в надежде получить бонусы от компании. А вместо этого ваш счет вдруг блокируют за нарушение каких-либо правил или простой технической ошибки. Деньги остаются заблокированными навсегда, и вывести их невозможно.

Итак, если вы не хотите стать жертвой мошенников, придерживайтесь простых правил:

  1. Тщательно проверяйте информацию о компании на официальном сайте и читайте отзывы в интернете.
  2. Не доверяйте первому встречному банкиру, брокеру, менеджеру клуба. Интернет кишит мошенниками;
  3. Никому не называйте данные своей банковской карты, а особенно CVV код.
  4. Помните, что если вы все же попались на удочку мошенника, то спешите заявить в полицию и оформить чарджбэк.

Теперь хорошая новость. Вернуть деньги от мошенников можно с помощью чарджбэк-сервиса CosmoVisa. Если вы стали жертвой мошенников и попали в финансовую пирамиду, не ждите — срочно обращайтесь в полицию и оформляйте заявление на чарджбэк. Для этого необходимо заполнить специальную форму на сайте, приложить копии переписки с мошенником, указать информацию по транзакциям, кратко описать ситуацию. При благоприятном исходе Банк/МПС отменит транзакцию и вернет деньги на ваш счет.

Учтите, у вас есть всего 540 календарных дней на чарджбэк. По истечению срока вернуть деньги не получиться.

Как вернуть деньги через чарджбек от брокера мошенника? 2 действенных метода возврата трейдерских средств

Выход на финансовый рынок, сам по себе представляет собой рискованное мероприятие – любой человек, участвующий в валютных торгах, может как существенно обогатиться, так и потерять свои сбережения, пытаясь предугадать движение цен на тот или иной актив. Кроме того, опасность часто подстерегает трейдеров там, откуда ее вообще не ждут – со стороны брокера.

Один из самых распространенных, заключается в банальном обмане на доверии. Человек регистрируется на сайте компании, пополняет счет реальными деньгами и начинает торговать, но стоит только ему попытаться вывести заработанное, как брокер начинает вставлять ему палки в колеса, отказывая в проведении транзакции на основании выдуманных причин. Совсем скоро клиент понимает, что его просто кинули.

И как же вернуть деньги, которые были украдены брокером мошенником? В большинстве случаев – никак. Если пострадавший пополнял счет посредством электронных систем (к примеру, Яндекс Деньги), то ничего уже сделать невозможно. Но если пополнение производилось при помощи карт стандартов Visa или Mastercard, есть шанс вернуть сбережения путем инициирования процедуры чарджбэка.

РЕКОМЕНДУЕМ: ТОП 3 ЛУЧШИХ БРОКЕРА НА 2020 ГОД

Что из себя представляют сервисы возврата денег от брокеров или чарджбэк?

Чарджбэком, или возвратным платежом называется банковская процедура, в ходе которой клиент может опротестовать транзакцию банка эмитента.

В случае успеха, у получателя в принудительном порядке списывается установленная сумма и передается на счет плательщика. Законность проведения транзакции, доказывать должен именно получатель, соответственно, если он мошенник, сделать это у него не получится.

Дабы исключить возможное злоупотребление услугой со стороны клиентов, банки накладывают определенные ограничения.

Во-первых, чарджбэк может быть произведен не позднее 540 суток с момента совершения проблемной транзакции. В большинстве случаев, этот срок куда меньше (до 180 суток). Во-вторых, на проведение процедуры должны иметься основания.

Вот некоторые из причин:

  • Ненадлежащее предоставление услуг контрагентом.
  • Ошибочное повторное списание суммы в рамках одной транзакции.
  • Списание средств за услуги, к которым клиент так и не получил доступ.
  • Когда пользователь оплатил товар/услугу, а списанная сумма отличается от его стоимости.
  • Отличия зафиксированной даты перевода от реального времени его осуществления.

Но не спешите радоваться – одного только этого факта недостаточно, ведь в глазах банка подобные ситуации выглядят подозрительно. Сами подумайте, клиента никто не заставлял сотрудничать с брокером и делать в его сторону финансовые переводы – все взаимодействие осуществлялось на добровольной основе.

Можно также приложить в качестве доказательств копию договора, скриншоты диалогов со службой поддержки компании. Если речь идет о крупной сумме, имеет смысл даже обратиться за помощью к юристам.

Как вернуть деньги со счета брокера — мошенника посредством чарджбека?

Итак, если вы решили воспользоваться возможностью возврата денег на карту и хотите иметь максимальные шансы на успех, возьмите на вооружение данную пошаговую инструкцию:

  • Убедитесь в том, что вы подходите под все требования возврата (они уже были рассмотрены в статье ранее). Если все в порядке, переходите к следующему пункту.
  • Подготовьте доказательную базу, включающую историю ваших операций на счету, переписку с персоналом ДЦ по поводу вывода средств и прочих доказательств невыполнения брокером своих перед вами обязательств.
  • Обзаведитесь копией договора о предоставлении услуг. Рекомендуется сохранять копию соглашения каждый раз, когда вы открываете трейдерский счет в новой организации, так как ничто не помешает мошенническим организациям в любой момент внести туда правки.
  • Подайте требование о возврате в адрес брокера или непосредственно в банк, выпустивший вашу карту. Добейтесь быстрейшего рассмотрения вашего вопроса, так как временные рамки чарджбэка ограничены.
  • Получите деньги обратно на карту (участия клиента не требуется – банк сделает все сам).

В процессе обязательно следует учесть несколько нюансов:

Во-первых, при составлении заявления крайне нежелательно разбрасываться терминами “мошенничество”, “воровство” и им подобными. Вас на основании подобных формулировок могут запросто отослать в полицию – дескать, раз имели место противозаконные действия, так пусть правоохранители и разбираются. Как следствие, вы рискуете надолго увязнуть в бюрократии, не добившись справедливости.

Поэтому лучше ограничиться формулировками “недостаточное качество предоставленных услуг”, “неоказание услуг” и пр.

Во-вторых, нужно понимать простую истину – банк вам в деле возврата средств не помощник. У финансовой организации нет личной заинтересованности в проведении чарджбэка, поэтому не исключено, что вас будут пытаться отсылать от человека к человеку в попытках отложить решение вопроса или затянуть до даты, когда на законных основаниях можно отказать в прошении.

Некоторые служащие вообще недостаточно компетентны и не понимают, как корректно провести возврат средств. Совет тут только один – ищите грамотного юриста, который поможет пройти через бюрократический ад.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО ДАННЫМ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2020 ГОД:

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЙ БРОКЕР БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ НА СЕГОДНЯ:

Самые выгодные условия! ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор/отзывы

Какие способы возврата денег от брокера мошенника еще есть?

Если вы столкнулись с проблемами при заказе выплат, можете также попытаться отправить претензию в адрес регулятора, у которого зарегистрирован брокер-неплательщик. Из-за единичной жалобы его деятельность не прекратят, но прецедент будет создан – когда брокер адекватный и дорожит репутацией, он отреагирует на претензию и попытается решить ваш вопрос в ускоренном порядке. Если же он относится к категории мошеннических организаций, вас ждут два варианта, зависящих от его наглости.

Особо злостные нарушители вообще не имеют регулятора (тут вы сами виноваты, надо было проверять все еще на этапе регистрации). Если он все же есть, но компания ведет нечестную деятельность, есть мизерный шанс на успех – пишите в поддержку, прикладывайте скриншоты поданных жалоб и претензий, в общем, оказывайте на мошенников всяческое давление.

Иногда подобные действия действительно приводят к успеху – брокеры мошенники прикрывать лавочку раньше времени не желают, поэтому частенько выплачивают некоторым клиентам, чтобы те от них отстали. Метод работает.

Каковы шансы возврата денег через процедуру чарджбека?

Как вы могли убедиться, у человека, ставшего жертвой нечестного брокера, действительно имеется возможность вернуть свои средства, но только в некоторых ситуациях и лишь в определенном проценте случаев. Иногда деньги вернуть получается лишь частично или вообще не удается.

Поэтому лучше всего будет вообще не допускать подобных инцидентов, сотрудничая только с проверенными организациями. Условия у многих крупных ДЦ часто не такие привлекательные, как у малоизвестных контор, зато им не имеет никакого смысла подрывать доверие клиентов мелкими аферами.

Чарджбек: условия возврата денег от брокеров мошенников

Обманул брокер — без паники! Деньги можно вернуть!

Для начала давайте попробуем ответить на вопрос «Доверять брокерам или нет?» Чтобы ответ мог быть положительным, стоит научиться межевать мошенников от надежных компаний. На сегодняшний день есть огромное количество мошеннических брокеров, которые используют простые схемы чтобы получить прибыль с наивных инвесторов. Находясь в поисках надежного брокера, стоит внимательно изучить компанию, ее сайт и почитать отзывы о нем чтобы не попасть в руки к мошенникам. На данный момент не редкость что брокеры обманывают трейдеров на бирже. Благодаря тому, что есть достаточно много мошенников, стоит не спешить вносить депозит, поскольку можно лишиться средств. Чтобы защитить себя и деньги от негативного влияния аферистов стоит разбудить бдительность и осторожность. Достаточно не вестись на звонкие обещания и сохранить рассудок. Также не стоит обращать внимание на привлекательные, скидки, акции, специальные предложения и прочее подобное, поскольку мошенники пользуются этим, чтобы привлечь наивных трейдеров. Осторожность и желание не попасть в руки к мошенникам поможет избежать негативных последствий. Однако если негативные последствия все таки наступили, то следует задать уже другой вопрос — «Что делать?»

К сожалению, вопрос не праздный, так как мошенничество в финансовой сфере присутствовало всегда, а в некоторых его сегментах достигало международных масштабов . Прежде всего, не нужно винить себя. Вы стали жертвой целой индустрии, целью, которой является отъем денежных средств у всех, у кого их можно отобрать.

Кого может обмануть брокер?

Как показывает практика, жертвой финансовой аферы может стать кто угодно, даже международный банк или хедж фонд , как это случилось с инвесторами Madoff Investment Securities , что уж говорить о простых обывателях, далеких от сферы инвестиций и уж тем более от «мутных» финансовых инструментов. Особенно когда недобросовестное финансовое учреждение активно завлекает своих потенциальных жертв. Не удивительно, что возникает вопрос – как можно вернуть деньги, если обманул брокер. Ведь фактически любой брокер может обмануть.

С развитием интернета все больше и больше людей вовлекается в подобные лохотроны. То тут, то там, в интернете и в СМИ можно увидеть очередной репортаж об обманутых вкладчиках. Например, об обманутых вкладчиках ООО Финансовый Брокер. Независимо от негативного информационного фона сфера онлайн терейдинага не собирается сворачиваться и количество пострадавших не думает уменьшаться. В большинстве случаев пострадавшими оказываются начинающие инвесторы, случайно привлеченные люди, пенсионеры, люди ищущие работу и т.д. Далее самым печальным становиться нежелание потерпевшей стороны предпринимать какие либо действия для возврата денег или хоть малейшего наказания брокера. Многие пытаются «просто забыть». Для многих это становится потрясение, для кого то заканчивается полным разорением. Кто то берет неподъемные кредиты. В этом случае помимо возврата еще неплохо рассмотреть возможность воспользоваться банкротством физических лиц.

О признаках финансовой пирамиды, ненадежного финансового учреждения, а так же о том, как выглядит и кем является брокер-мошенник, мы уже достаточно часто писали в своих статьях, и в тоже время мы никогда не писали о том, что можно предпринять, если уже попался на обман. Об этом мы и поговорим в этой статье. Вариантов на самом деле не много, и в тоже время положение часто бывает не безнадежным. И начнем мы с самых результативных.

Действия непосредственно после обмана брокера

Главное без паники. Брокеры специально нагоняют страху и нервного напряжения, чтобы осуществить окончательное добивание своих жертв. Если стало понятно, что присутствует обман, то стоит взять себя в руки и постараться тщательно изучить сложившуюся ситуацию. Прежде всего, необходимо понять, присутствуют ли какие-то доказательства обмана. Стоит отыскать или сохранить чеки с банка, которые могут подтвердить, что платеж был внесен. Кроме того, нужно максимально сконцентрировать внимание на сохранение скриншотов, которые могут доказать внесение средств, переписки, запросов, сделать записи звонков и прочего подобного. Все выше указанное поможет доказать, что обман присутствует.

Также стоит обратить внимание на то, чтобы доказать, что обман касается внесения и выплат денег. Вы должны доказать, что брокер давал все обещания, взял ответственность за деньги на себя и обязательства перед трейдером.

Решение проблемы в рамках судебного заседания

Такой метод решения вопроса не всегда приветствуется, поскольку многие принимают решение забыть о деньгах, что были потеряны. Стоит отметить, что подобное отношение к такой ситуации можно назвать неправильным, поскольку мошенники пользуются тем, что никто не принимает никаких действий. Они дальше продолжают обманывать вкладчиков, при этом знают, что им за это ничего не будет. Чтобы решит проблему таким способом достаточно лишь написать заявление в суд. В заявлении необходимо подробно указать все детали и особенности дела. Кроме того, стоит предоставить суду, все существующие доказательства, которые могут подтвердить факт обмана.

Если вы решили попытаться добиться справедливости этим методом, то мы бы хотели порекомендовать вам следующее. Так как не каждый может тратить время и деньга на подобные процессы, поскольку нужно достаточно сильно вникать в тонкости дела. Также если нет сил, решить проблему самостоятельно, можно нанять юриста, который решит проблему, применив свой опыт и знания. Специалист сможет быстро организовать работу заказа и максимально легко узнает все тонкости, при этом решит проблему за краткий период времени.

Чарджбэк (При переводах с помощью карты).

Осуществление перевода с пластиковой карты Visa, Mastercard[D3] , МИР является важных критерием, так как в случае с переводом с карты (покупкой совершенной по карте) в процессе участвуют Международные Платежные Системы, которые предоставляют определенные гарантии безопасности переводов. То есть в случае с оплаты с карты ее держатель имеет возможность осуществить процедуру чарджбэк в своем банке.

Обращение к регулятору

Обращение к регулятору – это практически бесполезный метод и мы приводим его только для полноты картины. Как правило, у брокеров-мошенников нет никакого регулятора. А даже если это редкий крупный экземпляр, который умеет регуляцию, то это, как правило подставной или бесполезный регулятор, который только торгует лицензиями. Более подробно ознакомится с темой брокерской регуляции в можете в отдельной статье. В ней мы собрали все известные нам регуляторы.

Обращение в правоохранительные органы

Подача заявления в правоохранительные органы, именно в полицию, прокуратура не занимается подобными обращениями, имеет мало шансов на успех. При этом коллективные обращения имеют ровно такие же низкие шансы. Единственный случай когда обращение в полицию будет эффективно, то в случае если брокер находится в одной юрисдикции с обманутым инвестором. Так же это работает при переводах на карты физических лиц, но это уже тема отдельной статьи.

Информационное давление

Да, да. Вы правильно поняли это плохие комментарии и распространение правды про брокера, по крайней мере, вашей истории. Конечно, это бывает не просто так как брокер выкупает негатив, платит за размещение положительных обзоры и удаление негативных комментариев. В этом отношение мы оказываем пострадавшим совершенно бесплатную помощь. Вы можете написать нам свою истории о том, как брокер вас обманул и мы опубликуем ее. Для этого напишите нам [email protected]

Получите бонус за открытие торгового счета:
  • Бинариум
    Бинариум

    № 1 на рынке бинарных опционов! Идеально подходит для новичков и малоопытных трейдеров. Получите бонус за регистрацию торгового счета:

Добавить комментарий